Ocena Wiarygodności Kontrahenta – czyli prewencja we współpracy
Ocena wiarygodności kontrahenta – to przede wszystkim wiedza analityczna i finansowa niezbędna przy zawieraniu umów i warunków współpracy. Należy pamiętać, że jednym z pierwszych pytań kontrahentów: „A jaki dostanę termin płatności?”. Aby udzielić kontrahentom odpowiednich, ale świadomych warunków handlowych, musimy być pewni podejmowanego ryzyka. Z pewnością nie ma 100% recepty na uniknięcie finansowych tarapatów, ale możemy je ograniczyć i odpowiednio się zabezpieczyć. Dlatego Szkolenie z Oceny wiarygodności Kontrahentów pomaga rozwiązać te kwestie. Przede wszystkim podczas szkolenia nauczą się Państwo oceny dokumentów finansowych partnerów handlowych. Będą Państwo wiedzieli w jaki sposób analizować sprawozdania finansowe, na podstawie których łatwo można ocenić ryzyko zawieranych transakcji.
Ocena Wiarygodności Kontrahenta a kredyt kupiecki
Przede wszystkim skuteczne zarządzanie kredytami kupieckimi rozpoczyna się od analizy, oceny dokumentów finansowych i sprawozdań. W związku z tym, znajomość kondycji finansowej własnej firmy pozwala przyjąć odpowiednią politykę kredytowania sprzedaży. Znajomość kondycji finansowej kontrahentów pozwala ocenić ryzyko, które podejmujemy podczas zawierania umów i udzielania kredytów kupieckich. W ten sposób jesteśmy zdolni do podejmowania decyzji o współpracy, ewentualnie do zaplanowania systemu zabezpieczeń transakcji handlowych.
Dodatkowo, jeśli chcą Państwo bezpiecznie zarządzać należnościami i oceniać wiarygodność kontrahentów, zapraszamy na szkolenie Ocena Wiarygodności Kontrahenta.
Dzięki szkoleniu Ocena Wiarygodności Kontrahenta:
- Poszerzą Państwo wiedzę z zakresu systemów zarządzania należnościami, w szczególności kredytowania sprzedaży
- Poznają sposoby oceny wypłacalności i wiarygodności kontrahentów
- Przede wszystkim podniosą Państwo swoją wiedzę z zakresu analizy finansowej
- Nauczą się skutecznie i sprawnie zabezpieczać swoje wierzytelności. Co najważniejsze, poznają zasady działania rynku obrotu wierzytelnościami
- Poznają sposoby opracowywania procedur w zakresie zarządzania kredytowaniem sprzedaży
- Nauczą się dbać o bezpieczeństwo sprzedaży z odroczonym terminem płatności. W ten sposób, żeby nie komplikować nadmiernie działań zespołów handlowych i finansowych
PROGRAM SZKOLENIA z Oceny Wiarygodności Kontrahenta:
Analiza systemu zarządzania kredytami kupieckimi i należnościami
- Wpływ zarządzania kredytami kupieckimi i należnościami na inne obszary działalności przedsiębiorstwa
- Analiza wskaźników ryzyka kredytowego
- Obliczenie koszów związanych z obsługą należności
Polityka kredytowania sprzedaży
- Istota kredytu kupieckiego, w szczególności jego zastosowanie w ofercie sprzedażowej
- Rodzaje polityki kredytowania sprzedaży
System zarządzania kredytami kupieckimi i należnościami
- Sprawdzenie stanu, struktury i przede wszystkim jakości należności
- Badanie wpływu wprowadzenia zmian na rynek zbytu
- Opracowanie procedury kredytowania sprzedaży
Ocena kondycji finansowej kontrahenta
- Jak i gdzie zbierać dane o kontrahentach?
- Zasady kalkulowania kredytów kupieckich – co najważniejsze wiarygodność i wypłacalność
Wypłacalność kontrahenta – analiza wskaźnikowa (w szczególności praktyczne aspekty, przydatne wskaźniki, arkusze kalkulacyjne dostosowane do potrzeb firmy)
Wiarygodność – czyli analiza otoczenia biznesowego przedsiębiorstwa
- Dokumenty finansowe gromadzące dane finansowe przedsiębiorstw, następnie ich „czytanie” – ćwiczenia praktyczne
Bilans z rachunkiem zysków i strat
F01
PIT36
VAT7
- Wyliczanie, analiza i interpretacja danych i wskaźników istotnych dla oceny kontrahenta, zwłaszcza z punktu widzenia udzielenia kredytu kupieckiego
- Ustalenie najistotniejszych dla oceny kontrahenta pod kątem kredytu kupieckiego wskaźników:
Płynność
Rotacje majątku obrotowego
Rentowność
Cykl środków pieniężnych
Obciążenia majątku
Poziom zadłużenia
Ocena struktury i poziomu kosztów
- Tworzenie arkusza kalkulacyjnego wspomagającego analizę kondycji finansowej kontrahenta
Rodzaje zabezpieczeń spłaty kredytów kupieckich. Przede wszystkim ich dostosowanie do sytuacji klienta
- Ubezpieczenie należności
- Weksle i ich dyskonto
- Hipoteka / Zastaw
- Zastaw rejestrowy
- Dobrowolne poddanie się egzekucji
- Gwarancja bankowa
- Akredytywa
- Blokada środków na lokatach bankowych
- Porozumienia dotyczące dysponowania rachunkiem bankowym, zwłaszcza zarządzanie nim wspólne z dłużnikiem
- Umowa przewłaszczenia
- Rozwiązanie za pomocą umowy sprzedaży, w szczególności z zastrzeżeniem prawa własności
- Przelew wierzytelności
- Poręczenie wg prawa cywilnego
- Faktoring pełny
- Bankowe linie kredytowe dla klientów, karty płatnicze i in.
Obrót wierzytelnościami jako sposób na zaspokojenie długu
Twoje case’y
Praca w oparciu o rzeczywiste przypadki / casusy.
Oferujemy Państwu także doradztwo w budowaniu systemów zarządzania należnościami i kredytami kupieckimi.
Dodatkowo zapraszamy na szkolenie Zabezpieczenie transakcji handlowych.
Należy pamiętać, że warsztat tworzymy w oparciu realne wyniki klienta. W związku z tym, aby zorganizować szkolenie prosimy o skorzystanie z ZAPYTANIA OFERTOWEGO lub prosimy o kontakt z Doradcą:
tel. kom. + 48 503 129 393
Zostań naszym klientem i weź udział w konferencji Mikołaj Dla Managera. Z radością zapraszamy menedżerów na naszą coroczną konferencję, którą organizujemy w sali konferencyjnej VIP Stadionu Śląska Wrocław. Konferencja odbywa się w magicznej atmosferze w czasie Mikołajek w grudniu każdego roku! To wyjątkowe wydarzenie jest dedykowane naszym klientom, menedżerom z różnych branż, pragnącym rozwijać swoje umiejętności i poszerzać horyzonty.
Dlaczego warto wziąć udział? Przeczytaj tutaj…
A tymczasem obejrzyj jedno z wystąpień z konferencji Mikołaj Dla Managera
